生活座談會 投資座談 報導
歐春美

七月九日真是一個好日子，SD同鄉喜事重重。婦女會的「大姐頭」最善長烹飪的陳美女女士在百忙中還趕來會館單槍匹馬的在廚房替投資座談準備「香貢貢」的台灣小點。難怪范主任及翁董每提起她時都雙手拇指全翹起讚不絕口。雖然當日有很多生活座談的「常客」因為去吃喜酒為能出席，但是來捧場同鄉倒也不少。充份的表現SD同鄉對生活座談會的支持與信心。

當天座談會由陳麗莉女士精心的安排，邀請了四位資深的理財專家來參與。他們是：Bank of American 的 Scott Austin先生，Prudential Financial的鄭莉蓉女士， ING的宮筑筠先生和國泰分行經理陳宗信先生。四位專家幽默的口才和川插的有獎問答，將這些原本枯躁但切身的題材轉變為生動與輕鬆的資訊。

第一位上台的是Scott Austin先生，Mr. Austin邀請了他的商業合夥人Tim O'Donnell先生來介紹國際投資的觀念。Mr. O'Donnell鼓勵同鄉在投資規劃中加八一些外國公司的股票及債券。 Mr. O'Donnell提出數點國防投資的益處， 其中包括：

1. 國際投資可以增加投資利潤減少投資風險
2. 國際投資可以讓你擴大你的投資領域 而不限於美國的公司
3. 國際投資同時可以讓你運用國際貨幣市場來減少貨幣風險

第二位講員是鄭麗蓉女士，鄭女士的講題是信心滿滿來退休。鄭女士強調「投資規劃」的重要性。一般亞洲人在存錢方面都很用心，但是缺乏有效的規劃和管理。鄭女士同時強調投資者常常忽略很多投資規劃和管理時該注意的一些事項：

1. 投資市場的起伏
2. 利率的起伏
3. 所得稅率上漲的可能性
4. 收入中斷的可能性(職業，健康等原因)
5. 退休年齡對投資的影響
6. 選擇正確投資的重要性
7. 投資風險分散的重要性
8. 保險及財產信託的影響力
9. 退休金對所得的影響

接下來是ING的宮筑筠先生上台。宮先生高挑健碩的身材和美國佬相比之下毫不遜色。他的講題「保証獲利及有效的退休財務規劃」也是令人容易興奮的題材。宮先生解譯「保證獲利」的意思是相對性的保證，而不是絕對性的保證。宮先生建議同鄉採用一些基本原則來相對的削減投資風險：

1. 投資規模較大，歷史較悠久，信用指數在A以上的公司
2. 選擇保險性較高的投資：
a. 銀行定期存款
b. 聯邦政府及地方政府債券
c. 公司債券
d. 保證年金 - 保證收入或保證全額本金的年金投資
註：市面上年金的種類很多若有興趣的需和理財專家詳細討論選擇合適的產品

最後一位壓軸的講員是陳宗信先生。陳先生的題材是「運用不動產投資基金擴展投資領域」陳先生提醒同鄉「不要將所有的蛋放在一個籃子中」，也就是說分散風險是投資原則中絕對不容忽視的一條。歷史上的資料顯示投資規劃中若包含不動產，投資收益往往較高而風險也相對的減少許多。不動產投資基金可以讓你擁有龐大商業建築的一部分。定期的分取紅利，分散出租風險和避免三更半夜驚心動魄的緊急「吊兵令」。 陳先生同時頻頻囑咐同鄉不可忽視投資的重要性，而以「it's never too late to invest」來做此項座談的說結。

會餘同鄉享受了由林宣昭夫婦慷慨贊助。台灣中心婦女俱樂部，特別是陳美女精心製作，平時不易嚐到的台式糕點。很多同鄉有效的利用機會和在場的理財專家們作更深入的切磋。拿到有獎問答獎品的同鄉們包括陳坤木教授，劉俊福博士，張瑞驎博士，歐昭德博士等都很高興拿了幾個高爾夫球可以藉口在去多「貢」兩桿。主持人歐春美呼籲同鄉們「財源滾滾來」後不忘捐贈一些給台灣中心造福SD同鄉。座談會在笑聲中圓滿結束。